Bi kịch từ vay tín dụng đen. PLHS

Hành Chính và Dịch Vụ



Lợi dụng công việc được giao trong bộ phận tiếp quỹ và các sơ hở trong quản lý, vận hành và quy trình tiếp quỹ ATM, phạm Quốc Huy đã cùng vợ nhiều lần trộm cắp tiền trong 5 máy ATM của ngân hàng với tổng số tiền lên tới hơn 6 tỷ đồng.Hệ lụy từ tín dụng đenphạm Quốc Huy là cán bộ một ngân hàng chi nhánh Hải Dương từ năm 2011. Đến năm 2015, Huy được phân công là thành viên của Bộ phận tiếp quỹ ATM. phạm Quốc Huy là thành viên thứ 1 viết tắt TV1 . Vũ Thị Thoa là thành viên thứ 2 viết tắt TV2 .Xem Video Tín dụng đen Đứng tên vay hộ và những rủi ro khó lườngTheo đó, TV2 được thay đổi 6 tháng một lần giữa Thoa với Đào Thị Bích Nga . Hoàng Thị Thuần là thành viên thứ 3 viết tắt TV3 , Đào Thị Bích Nga là thành viên thứ 4 thành viên dự phòng tham gia tiếp quỹ thay nếu TV1 hoặc TV2 vắng mặt .Theo nhiệm vụ được phân công trong bộ phận tiếp quỹ thì khi hệ thống báo yêu cầu tiếp quỹ, Huy sẽ viết đề nghị ứng tiền để Thuần duyệt chi rồi chuyển cho TV2 xuất tiền.Thuần giao chìa khóa khay tiền cho TV2 để mở khay rồi cùng Huy chứng kiến TV2, kiểm đếm tiền cho vào các khay đựng tiền có 5 khay tiền gồm khay tiền A mệnh giá 500.000đ, khay B mệnh giá 100.000đ sau được thay bằng loại mệnh giá 500.000đ , khay C mệnh giá 50.000đ sau được thay mệnh giá 100.000đ , khay D mệnh giá 20.000đ sau được thay bằng mệnh giá 50.000đ .Khi khóa khay tiền lại, 3 thành viên ký tem giấy niêm phong và dán vào mép nối 2 cạnh của khay tiền, ghi seri tem niêm phong và ký sổ nhật ký mở máy và tiếp quỹ ATM. Sau đó, Huy làm lệnh điều chuyển hàng đặc biệt để Thuần hoặc giám đốc chi nhánh phân công người gồm Huy, TV2, lái xe, bảo vệ đi tiếp quỹ.Thuần giao bộ chìa khóa máy ATM cho Huy. Khay tiền được đặt trong két xe ô tô do TV2 khóa lại. Khi đến máy ATM, Huy dùng chìa khóa mở khóa buồng rồi thao tác để tắt máy sau đó mở khóa hộp bảo vệ két, mở khóa định vị để TV2 nhập mã số khóa két thì Khay tiền mới được TV2 và Huy xách từ trên xe ô tô xuống đặt cạnh két.Khi mở được cánh cửa két, TV2 rút khay tiền cũ trong máy ra để cho các khay tiền mới vào trong máy theo đúng thứ tự từ trên xuống là Khay loại A B C D rồi Huy khóa cửa két lại. Sau đó, TV2 xoay mã số khóa két sau đó dán tem giấy niêm phong tại ổ cắm chìa định vị.Huy làm thao tác khóa máy lại và khởi động cho máy hoạt động bình thường và cùng TV2, bảo vệ xách khay tiền cũ lên cất trong két ôtô, khóa lại rồi cả tổ đi về. Tại cơ quan TV2 dùng chìa khóa mở từng khay tiền cũ ra kiểm đếm tiền tồn quỹ.Trong quá trình này, Huy đã phát hiện những sơ hở trong việc tiếp quỹ. Trong khi đó, Huy và Thư lại vay nợ tín dụng đen ở bên ngoài, không có khả năng trả nợ nên nảy ý định phạm tội.Năm 2012, Huy và Thư kết hôn với nhau. Ban đầu, vợ chồng Huy Thư ở cùng với bố, mẹ đẻ. Năm 2014, Huy và Thư ra ở riêng, thuê nhà tại số 165 Nguyễn Hữu Cầu, phường Ngọc Châu TP Hải Dương để sinh sống. Sau khi ra ở riêng một thời gian dài, vợ chồng Huy vẫn không có con nên đã phải vay tiền để chữa trị.Một trong những chủ nợ của Huy là Vương Thị Y. Vào năm 2018, Huy Thư vay của Y 925 triệu đồng. Do không có tiền trả nợ, Huy, Thư đã cầm cố căn nhà ở 181, Cao Bá Quát TP Hải Dương vay thêm thành 2 tỷ, lãi suất 1.200 đồng . 1 triệu . ngày. Sau khi trộm cắp được tài sản của chi nhánh ngân hàng, hai đối tượng đã dùng trả lãi cho Y khoảng 220 triệu đồng.Đối tượng phạm Quốc Huy tại cơ quan Công an.Sau đó, thì mất khả năng thanh toán nên buộc phải bán căn nhà ở số 181 Cao Bá Quát cho Y với số tiền 3 tỷ đồng. Ngoài ra, còn vay của nhiều trường hợp khác như vay của Mạc Thanh Tùng nhiều lần từ cuối năm 2017 sau đó cộng dồn lại là 390 triệu đồng, lãi suất 2.000 đồng . triệu . ngày. Sau đó, vợ chồng Huy dùng tiền trộm cắp trả gốc 390 triệu và lãi cho Tùng.Theo tài liệu của Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương thì cụ thể đối tượng đã vay của khoảng 10 người, với số tiền gốc và lãi lên tới nhiều tỷ đồng.Vì thu nhập của vợ chồng không thay đổi mà phải chịu thêm khoản trả lãi nên Huy và Thư lại tính việc vay mượn thêm để thanh toán các khoản đã vay cũ. Cứ như thế đến năm 2017, khi các khoản vay và lãi đã nhiều, vợ chồng Huy không vay mượn thêm ở đâu để trả nợ thì Huy nảy ý định lấy trộm tiền trong máy ATM của ngân hàng để trả nợ các khoản đã vay.Lấy trộm tiền ngân hàng để trả nợ tín dụng đenĐầu tháng 11 2017, Huy bàn với Thư về việc trộm cắp tài sản. Ban đầu, Thư cũng lo sợ nhưng không hề có ý ngăn cản. Sau khi trao đổi với Thư, khoảng một tuần sau đó, Huy đã lấy trộm tại máy ATM AJM ở Nam Sách 200 triệu đồng mang về đưa cho Thư. Số tiền này, Thư đã mang đi trả nợ.Sau lần đó, Huy tiếp tục lấy trộm tiền ở các máy ATM khác về đưa cho Thư để trả nợ, lần sau lấy tiền nhiều hơn lần trước một phần để bù vào số tiền lần trước đã trộm, một phần để chi tiêu, trả nợ. Các lần đưa tiền cho Thư, mặc dù Huy kh

Xem thêm các bài viết Hành Chính và Dịch Vụ: https://repacted.org/category/hanh-chinh-va-dich-vu


w88 khuyen mai

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *